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El Banco se adelanta a los objetivos previstos y cierra el año con un ROTE del 5%
BARCELONA, 27 (PRENSA EUROPA)
Banco Sabadell cerró 2021 con un beneficio neto atribuible de 530 millones de euros, frente a los 2 millones de euros de 2020 cuando destinó 2.275 millones por el Covid-19, ha informado este jueves la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). ).
Excluyendo TSB, el beneficio neto atribuido al cierre del ejercicio fue de 412 millones, un 85,7% más interanual ya que la filial británica del grupo catalán finalizó 2021 con una aportación de 118 millones frente a una pérdida de 220 millones en 2020.
El banco ha destacado que ha adelantado el objetivo de rentabilidad de su plan a un año de su finalización con un ROTE del 5% y espera que esté por encima del 6% en 2022.
El margen recurrente crece un 12,6% interanual y un 3,6% respecto al tercer trimestre, y el margen de intereses crece un 0,8% hasta los 3.425 millones, principalmente por el crecimiento del volumen durante el trimestre que desciende un 1,6%. por la menor aportación de la cartera de renta fija y alcanza los 863 millones de euros.
Las comisiones netas ascienden a 1.468 millones de euros, con un aumento interanual del 8,7% “debido al buen comportamiento tanto de las comisiones de gestión de activos como de servicios”, mientras que en el trimestre aumentan un 10,1% reflejando la estacionalidad y el crecimiento de los Fondos de Inversión.
INGRESOS Y GASTOS
Los ingresos bancarios -ingresos por intereses más ingresos por comisiones- alcanzan los 4.893 millones, un 3% más interanual y un crecimiento intertrimestral del 1,8%.
Los gastos corrientes ascienden a 2.988 millones de euros, un 2,3% menos que el año anterior, por la mejora de los gastos de personal en España y de los gastos generales en TSB; Los costes totales ascendieron a 3.307 millones de euros, un 4,4% menos en el año.
En el cuarto trimestre los costes totales descienden tras los 301 millones extraordinarios destinados a financiar el plan de eficiencia en el tercer trimestre, lo que supondrá un ahorro anual de 130 millones de euros en España, y en 2022 supondrá el 85% del ahorro total de costes – -110 Millones–.
CRÉDITO
El saldo vivo asciende a 154.912 millones de euros -110.862 millones sin TSB- y el crecimiento de la inversión es del 6,7% ia -se aísla el impacto de CAM APS- por el buen comportamiento de todos los segmentos también en España como el incremento de la cartera hipotecaria de TSB.
La producción hipotecaria alcanzó los 1.369 millones de euros en el trimestre, un 5% más que el año anterior y en Reino Unido fue de 2.169 millones de libras esterlinas en el trimestre, un 56% más que en el mismo periodo del año anterior, lo que sitúa a TSB en su mejor cifra histórica de producción hipotecaria en su historia.
Los depósitos de clientes en balance ascienden a 162.020 millones de euros –119.242 millones de euros sin TSB–, un 7,5% más interanual –5,9% sin TSB– y crecen un 2,6% en el trimestre. –2,4% ExTSB–.
Los depósitos a plazo ascienden a 14.813 millones de euros -12.725 millones sin TSB-, un 28,8% menos -29,6% sin TSB- respecto a 2020; y en el trimestre descienden un 6% -6,7% sin TSB- por el traspaso de depósitos a la vista.
Los depósitos de clientes fuera de balance ascienden a 41.678 millones de euros, con un crecimiento interanual del 9,5% por el aumento de las suscripciones netas de los fondos de inversión, manteniéndose estables durante el trimestre “a pesar de la venta de BancSabadell d’Andorra”; Aislando ese impacto, el crecimiento anual es de 11,6% y trimestral de 2,1%.
CAPITAL Y ZARZAMORA
El ratio CET1 ‘phase-in’ se sitúa en el 12,43% a finales de diciembre e incluye 25 puntos básicos de los ajustes de transición a la NIIF9, mientras que el ratio CET1 ‘Full Loaded’ se sitúa en el 12,18% y aumenta 6 puntos básicos respecto al trimestre anterior.
El ratio de capital total “phase-in” asciende al 17,90% al cierre del ejercicio y se sitúa por encima del requerimiento regulatorio con un “buffer MDA” de 391pb, mientras que en gestión de liquidez el LCR (Liquidity Coverage Ratio) alcanza el 221% a nivel de grupo.
Los activos problemáticos ascienden a 7.565 millones de euros, de los cuales 6.203 millones son insolvencias y 1.362 millones son activos adjudicados, y la cobertura de activos problemáticos es del 53,1%, siendo la cobertura de insolvencias (Stage 3) el total de provisiones del 56,3% y 38,2% fue % para bienes adjudicados, elevando la tasa de morosidad a 3,65%.
El costo del riesgo crediticio disminuyó a fines de 2021 en 49 puntos básicos, 2 puntos básicos menos de forma secuencial y mejoró 37 puntos básicos año tras año.
TSB
La filial de Reino Unido aporta 118 millones de euros a los resultados del grupo impulsada por el crecimiento del margen base y menores costes y dotaciones, representando el 22,3% del resultado consolidado del grupo, y la filial de Reino Unido encadena su cuarto trimestre consecutivo con resultado positivo.
La contribución a las cuentas del Grupo en el trimestre fue de 36 millones de euros y TSB registró un beneficio neto individual de 130 millones de libras esterlinas en 2021, que finalizó con un margen de interés de 869 millones de libras esterlinas, un 10,5% más «debido al fuerte crecimiento en los volúmenes de hipotecas del año».
Las comisiones netas aumentaron un 20,8 % interanual hasta los 104 millones de libras esterlinas, impulsadas por mayores comisiones de servicios, en particular las tarjetas, y el margen recurrente ascendió a 203 millones de libras esterlinas en comparación con los 69 millones de libras esterlinas del año anterior.
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